De Autoriteit Financiële Markten en Stichting DSI hebben het convenant dat over de vakbekwaamheid van beleggingsprofessionals gaat (ongewijzigd) met twee jaar verlengd.
Professionals die informeren of adviseren over beleggingen moeten aantoonbaar ‘vakbekwaam’ zijn. In het convenant dat de toezichthouder en DSI sinds 2018 hebben, is afgesproken dat Stichting DSI personen die voldoen aan de ESMA-richtlijnen, toelaat in haar registers. Vervolgens geldt de verplichting om kennis up-to-date te houden via het programma ‘Permanent Vakbekwaam’.
Momenteel zijn ruim 4.100 professionals uit de beleggingssector gecertificeerd in een van de zeven relevante ESMA-registers. De toezichthouder benadrukt dat iedereen die opgenomen is in één van de registers, ook daadwerkelijk vakbekwaam is.
En daar hecht de AFM veel waarde aan: vakbekwame medewerkers worden namelijk als een belangrijke randvoorwaarde gezien voor goede beleggingsdienstverlening en een zorgvuldige behandeling van klanten.
Overigens voldoen ondernemingen met alleen een registratie voor hun beleggingsprofessionals niet volledig aan de ESMA-richtlijnen, omdat de normen breder zijn.
Zo zijn er organisatorische eisen voor de onderneming en moeten medewerkers de interne gedragsregels en procedures begrijpen en toepassen. Omdat de uitwerking hiervan voor iedere onderneming specifiek is, maakt dit geen deel uit van de certificering bij DSI.
De AFM stipt tot slot aan dat een DSI-registratie niet verplicht is. “Ondernemingen die dit niet willen, kunnen ook zelf per medewerker aan de AFM aantonen dat de medewerker vakbekwaam is en hoe dit is georganiseerd binnen de organisatie.”