Leaders in Finance: drie inzichten uit het Compliance Event over de waarde van compliance in een snel veranderende wereld
Het Leaders in Finance Compliance Event op 18 september bracht meer dan honderd complianceprofessionals samen om samen een blik in de toekomst te werpen: welke thema’s zijn relevant voor het vakgebied, en met welke uitdagingen krijgt het te maken wil men waarde blijven toevoegen voor hun instellingen en de maatschappij?
Via praktijkcases en paneldiscussies deelden sprekers van banken, fintechs en toezichthouders hun directe ervaringen met AI‑experimenten, transformaties en geopolitieke uitdagingen. Drie lessen sprongen er met kop en schouders bovenuit — lees ze hieronder.
Takeaway 1 - Compliance als strategische partner: van “stop” naar “samen”
Compliance is niet langer alleen de regelgever aan de poort. De meest vooruitstrevende organisaties tonen dat compliance met de business meedenkt, vroeg in producttrajecten aanschuift en oplossingen ontwerpt die zowel klantwaarde als naleving waarborgen. Compliance gaat van het zetten van ‘corner flags’ voor de organisatie, naar co‑creatie met de business — hetzelfde resultaat (de grenzen zijn helder) maar met minder frictie en meer commerciële relevantie.
Wil compliance impact maken op instelling en maatschappij, dan moet zij proactief meebouwen en heldere, sturende adviezen geven in plaats van (neutrale) blokkades. Dit vraagt in bepaalde situaties vernieuwde samenwerkingsvormen tussen de eerste en tweede lijn.
Takeaway 2 - Resilience draait om vertrouwen en concrete voorbereiding
Vertrouwen is de kern van het bank‑ en betaaldienstmodel. Geopolitieke schokken, sancties en cyberincidenten maken dat continuïteit en responscapaciteit business‑kritisch zijn. Voor organisaties betekent dat: transparante klantbeloften (bijvoorbeeld: ‘uw geld is veilig’), gezette crisisplannen én regelmatige scenario‑oefeningen.
Door middel van onvoorziene simulaties en cross‑functionele crisisoefeningen verbetert de reactietijd en blijven klanten gerust — dat telt direct in klanttevredenheid en reputatie. De compliance functie kan hier een cruciale rol spelen.
Takeaway 3 — Generative AI: enorme kansen, maar governance bepaalt succes
Generative AI levert tastbare efficiency‑winst (automatische rapportage, chatbots voor beleid, versnelling van due diligence en credit assessments) en biedt nieuwe manieren om toezicht en klantinteractie te moderniseren. De voorwaarde is wél goede governance: één geïntegreerd risicokader, eenduidige risk‑templates, ‘one‑stop’ toetsingsprocessen en monitoring tegen shadow AI.
Concrete acties uit de praktijk: AI‑innovatie labs, hackathons en gestructureerde sandboxes om snel te leren zonder onnodig risico. Samengevat: experimenteer gecontroleerd en schaal successen binnen een geïntegreerd governance-raamwerk. De compliance functie kan een “enabler” zijn van verantwoordelijke ontwikkeling binnen het GenAI domein.
Conclusie - De compliance functie is cruciaal voor de toekomst van de financiële sector
Een nieuwsgierige mindset, het vermogen om je te verplaatsen in de eindgebruiker en actieve vertrouwdheid met nieuwe technologieën maken het verschil. Een shift van “slot op de deur” naar “enabler of trust” is noodzakelijk om instellingen succesvol te houden. Wie nieuwsgierig blijft, vroeg meedoet in productontwikkeling en digital skills ontwikkelt, maakt van compliance niet alleen een controlefunctie, maar een strategische motor van waardecreatie.
Een artikel van Christiaan Visser, Partner Financial Services bij Deloitte.
