ING wederom in verlegenheid gebracht met witwasschandaal
Payvision is verdachte in een strafrechtelijk onderzoek naar overtreding van de Wet op het financieel toezicht. De 100% dochteronderneming van ING zou de witwascontroles jarenlang moedwillig hebben verwaarloosd. Hoewel Payvision herhaaldelijk werd gewaarschuwd door De Nederlandsche Bank, zou de fintech te weinig verbetering hebben laten zien.
Uit onderzoek van het Financieele Dagblad blijkt dat de fintech begin 2022 werd aangemerkt als verdachte in een strafzaak. Mocht het daadwerkelijk tot een vervolging komen, dan wordt ING opnieuw in verlegenheid gebracht met een witwaszaak. De grootbank schikte in 2018 al voor €775 miljoen vanwege tekortkomingen omtrent zijn witwascontroles en werd twee jaar geleden – in 2020 – geconfronteerd met een witwasschandaal bij de Poolse tak van ING (ING Bank Śląski).
Het FD schrijft dat ambtenaren van de opsporingsdienst Fiod in mei dit jaar bij Payvision binnenvielen en duizenden e-mails, vergadernotulen en klantdossiers in beslag namen. Ook bij ING zou de Fiod “talloze” stukken in beslag hebben genomen. Justitie verdenkt de betaalverwerker ervan tussen 2015 en 2020 tientallen miljoenen aan verdachte transacties te hebben doorgelaten van bedrijven die naar later bleek betrokken waren criminele activiteiten. Fraudesignalen zouden daarbij niet zijn gecontroleerd en sommige klanten zouden opzettelijk niet zijn gescreend.
Pornhub
ING zelf is pas sinds 2018 verweven met Payvision; destijds betaalde de bank maar liefst €350 miljoen voor de fintech met de ambitie om het bedrijf door te laten groeien tot een ‘eigen Adyen’. De betaaldienstverlener moest een belangrijke pijler worden in ING’s transformatie van ouderwetse bank naar state-of-the-art finance platform. Er kwam echter al snel zand in de motor.
De technologie van de aankoop bleek niet alleen tegen te vallen, het klantenbestand van Payvision zou hoofdzakelijk uit de gok- en pornobranche komen – sectoren die veelvuldig in verband worden gebracht met witwaspraktijken. Zo was pornosite Pornhub bijvoorbeeld één va de grootste klanten de betaaldienstverlener.
ING besloot schoon schip te maken, maar verloor daardoor wel de klanten met de hoogste winstmarges. De winst van Payvision kelderde in het jaar na de overname met 66%. Ondanks enkele kapitaalinjecties wist de bank de neerwaartse spiraal niet te doorbreken, waardoor men vorig jaar besloot het bedrijf op te doeken. Begin 2023 moet Payvision zijn opgeheven.
Geen verdachte
De nieuwe strafzaak betekent volgens het FD echter dat ING nog lang geen afscheid kan nemen van zijn hoofdpijndossier. De krant schrijft dat ING een klein crisisteam van topadviseurs heeft opgericht om zijn verdedigingsstrategie tegen de aangifte van DNB en het onderzoek van het OM en de Fiod te bepalen.
Middels een reactie stelt ING kennis te hebben genomen van het strafrechtelijk onderzoek tegen Payvision. De bank wijst er tevens op dat de verdenkingen dateren uit de tijd dat men daar nog niet bij betrokken was en dat ING zelf geen verdachte is in deze zaak. Verder commentaar wil de bank niet geven.
