Klarna ontvangt boete van $50 miljoen voor overtreding antiwitwasregels
Klarna heeft een boete van $50 miljoen gekregen van de Zweedse toezichthouder vanwege tekortkomingen in zijn AML-procedures.
Uit een onderzoek van de Financial Supervisory Authority (FI) bleek dat Klarna in de periode 2021-2022 meerdere kernregels heeft overtreden. Dit betrof onder andere tekortkomingen in de algemene risicobeoordeling en in de procedures en richtlijnen voor klantidentificatie en -controle.
Volgens de Zweedse toezichthouder vertoonde Klarna’s algemene risicobeoordeling “aanzienlijke tekortkomingen”. Zo ontbrak het bijvoorbeeld aan een evaluatie van hoe de producten en diensten van de bank konden worden misbruikt voor witwaspraktijken of de financiering van terrorisme.
Daarnaast had de buy now pay later-aanbieder niet overal sluitende procedures en richtlijnen opgesteld. Zo ontbraken deze voor alle situaties waarin maatregelen voor klantidentificatie nodig zijn, met name bij het gebruik van Klarna’s populaire factureringsproduct.
Risico’s moeten worden tegengegaan
“De regelgeving tegen witwassen moet worden nageleefd”, licht FI-directeur-generaal Daniel Barr toe. “Het is belangrijk om het risico tegen te gaan dat de activiteiten van een instelling door criminelen worden misbruikt.”
“Ons onderzoek laat zien dat Klarna de eisen op het gebied van onder andere een algemene risicobeoordeling en de procedures en richtlijnen voor klantidentificatie niet heeft nageleefd”, vervolgt hij. “Dit biedt voldoende grond om in te grijpen tegen de bank.”
Hoewel de overtredingen ernstig genoeg waren om een boete op te leggen, stelde FI dat de omvang van de problemen niet groot genoeg was om een officiële waarschuwing of intrekking van Klarna’s vergunning te rechtvaardigen.
Breder probleem in Zweden
De boete van Klarna staat niet op zichzelf. Alle grote Zweedse banken hebben de afgelopen jaren reprimandes gekregen vanwege gebrekkige naleving van witwasregels. Zo kreeg SEB, de oudste bank van het land, een boete van maar liefst $400 miljoen.
Klarna benadrukt dat FI geen bewijs heeft gevonden dat hun producten en diensten daadwerkelijk zijn misbruikt door witwasnetwerken. Bovendien was Klarna, op de staatsbank SBAB na, de enige grote Zweedse financiële dienstverlener die tot nu toe niet eerder werd onderzocht.
“We hebben gedurende het hele proces constructieve gesprekken gevoerd met de toezichthouder, als onderdeel van onze inzet voor een robuuste en veilige financiële omgeving”, besluit een woordvoerder van Klarna.
