Schikking van de baan, Rabobank moet voor rechter verschijnen wegens schending Wwft
Het Openbaar Ministerie gaat Rabobank vervolgen vanwege het overtreden van de antiwitwaswet (Wwft).
Het AML-dossier van de bank gaat daarmee een nieuw hoofdstuk in, in wat al jarenlang een slepend verhaal is. Zo werd Rabobank reeds in 2018 voor het eerst op de vingers getikt vanwege tekortkomingen in zijn AML-procedures. De bank moest toen een voorwaardelijke boete betalen en kreeg drie jaar de tijd om zijn antiwitwascontroles op orde te brengen.
In die periode lukte het de bank volgens de toezichthouder echter niet om aan de vereisten uit de Wwft te voldoen, waardoor de bank vervolgens weer in een punitief handhavingstraject terecht kwam – een traject dat in 2022 uiteindelijk werd omgezet in een strafzaak, waarin Rabobank als verdachte werd aangemerkt.
Dat onderzoek bevindt zich inmiddels in de afrondende fase. Het OM gaat samen met de verdediging en de rechtbank zittingsdata inplannen.
Hoewel Rabobank en het OM nog wel gesprekken hebben gevoerd om tot een schikking te komen, zou daaruit volgens de bank blijken dat er een "dusdanig verschil van inzicht" bestaat, waardoor de partijen "er op dit moment niet zijn uitgekomen". In vergelijkbare zaken kozen ING en ABN AMRO voor respectievelijk €775 miljoen en €480 miljoen wél voor een schikking.
Een woordvoerder van de bank wil niet toelichten waar het verschil van mening met het OM precies om draait.
Eén op de acht verdiende euro’s naar AML
Dat het zo ver is gekomen komt niet door een gebrek aan proberen. Zo wijst het Financieele Dagblad erop dat Rabobank in 2023 alleen al €1 miljard investeerde om zijn klant- en transactieonderzoeken te verbeteren. Maar liefst 8.500 medewerkers zouden zich bezig houden met het bestrijden van financiële criminaliteit.
Uit interne documenten in handen van het FD zou blijken dat 1 op de 8 verdiende euro’s naar de AML-afdelingen van de bank vloeit. "Rabobank geeft van alle Nederlandse financiële instellingen verreweg het meest uit aan klant- en transactieonderzoek", aldus de krant.
