Cito Zakelijk en Nederlandse grootbanken: ‘Samen vooruit in strijd tegen financiële criminaliteit’
Hoe organiseer je een flexibel en toekomstbestendig certificeringsstelsel tegen witwaspraktijken? Die vraag vormde de rode draad tijdens een bijeenkomst van Cito Zakelijk eind juni. Onder leiding van hoogleraar Tom Loonen bogen afgevaardigden van de Nederlandse grootbanken zich over de uitdagingen van het Wwft-stelstel.
Tijdens een eerdere bijeenkomst zetten learning & development-vertegenwoordigers van Rabobank (Joost van Esch en Helena Richter-Wilke), ABN AMRO (Daniella Sichtman en Kees de Knegt), ASN Bank (Jorika Olij en Katja van Driel), ING, Triodos (Janet Nijsten-Schouten en Thomas Rhee) en Achmea (Erol Ceylan) al belangrijke stappen in dit vraagstuk.
Destijds spraken zij de ambitie uit om samen een certificeringsstelsel te ontwikkelen, dat voldoet aan de Nederlandse én Europese regelgeving. Zo’n stelsel moet inzicht geven in de vakbekwaamheid van medewerkers en een sterk signaal zijn naar toezichthouders. Essentieel in de strijd tegen financiële criminaliteit.
Hier staan we nu
Een zelfde groep experts besprak in juni de mogelijkheden om naar een uniform en duurzaam stelsel toe te werken. Een stelsel dat – zowel inhoudelijk als organisatorisch – kan inspelen op toekomstige ontwikkelingen.
Ontwikkelingen zoals bijvoorbeeld de opmars van AI. Hoewel de technologie banken kan helpen om fraude op te sporen, wordt het ook ingezet door fraudeurs en witwassers. Met AI is het tenslotte vrij simpel om bijvoorbeeld facturen, formulieren of foto’s voor schadeclaims te vervalsen.
Dit is het vervolg
Waar governance speelt, ontstaat zinvolle discussie. Ook in dit proces. Want een gezamenlijk stelsel voor toetsing en kennisborging van onder andere de Wwft en AML komt volgens de deelnemers niet zomaar tot stand. Nu de eerste stappen een feit zijn, gaat Cito samen met de grootbanken verder werken aan een framework voor het certificeringsstelsel.
