AI versnelt transformatie financiële sector, maar vergroot tegelijkertijd de vraag naar governance- en riskexpertise
De financiële sector digitaliseert in hoog tempo. Banken en verzekeraars zetten steeds vaker AI in voor procesautomatisering, risicomodellen, klantacceptatie en ESG-rapportages. Tegelijkertijd verdwijnen door deze automatisering duizenden operationele functies, ook binnen compliance, risk en ESG-afdelingen. Maar opvallend genoeg groeit juist de behoefte aan ervaren specialisten die toezicht houden op diezelfde technologie.
De verschuiving die gaande is, draait niet om het vervangen van menselijk werk, maar om het versterken van interne beheersing en governance in een datagedreven omgeving. De inzet van AI brengt nieuwe risico’s met zich mee op het gebied van datakwaliteit, uitlegbaarheid, model risk, algorithmic bias en besluitvorming. Daardoor worden functies in de governance- en risicoketens, van risk management en compliance tot internal audit en ESG-analyse, juist belangrijker.
Care Professionals, een nichebureau gespecialiseerd in deze rollen, ziet deze beweging van dichtbij ontstaan. De letters in C.a.r.e. verwijzen expliciet naar de vakgebieden waarin het actief is: Compliance, Audit, Risk en ESG. De partners brengen meer dan vijftig jaar ervaring mee binnen banken, verzekeraars, toezichthouders en consultancy en worden steeds vaker betrokken bij projecten waarin technologie en toezicht samenkomen.
AI verandert werkzaamheden, maar vergroot risico’s
Financiële instellingen gebruiken AI inmiddels op uiteenlopende manieren, zoals:
- automatische analyse van klant- en transactiedata
- monitoring van afwijkend gedrag met machine learning
- ESG-dataverzameling en modellering voor rapportages
- geautomatiseerde KYC- en onboardingprocessen
- besluitvorming binnen krediet- en risicoprocessen
Hoewel de efficiency stijgt, blijven toezichthouders nadrukkelijk aandacht vragen voor governance. De AI-verordening, EBA-richtlijnen en model-risk frameworks maken duidelijk dat instellingen controleerbare, uitlegbare en ethisch verantwoorde modellen moeten gebruiken.
Daarvoor is expliciete expertise nodig. Niet in operationele taken, maar in het inrichten, controleren en borgen van risk- en governance-processen.
Voorbeelden uit de praktijk
De combinatie van technologische versnelling en streng toezicht zorgt voor een structurele vraag naar tijdelijke én vaste specialistische expertise. Drie recente praktijkvoorbeelden illustreren dit:
Model risk en internal controls bij een bank
Een bank introduceerde AI-gedreven risicomodellen, waarna zowel interne audit als de toezichthouder vroeg om aanvullend bewijs van beheersing. Een senior riskprofessional werd tijdelijk ingezet voor de herinrichting van model governance, documentatie en toetsing. Hierdoor kon de bank aantoonbaar voldoen aan de vereisten rond model risk.
KYC-automatisering bij een vermogensbeheerder
Na de overstap naar geautomatiseerde klantacceptatie bleek de betrouwbaarheid sterk afhankelijk van aanvullende menselijke toetsing. Een interim compliance specialist ontwikkelde een gestructureerde beoordelingsmethodiek en verbeterde de governance rond de geautomatiseerde beslissingen.
ESG-rapportages in een datagedreven omgeving bij een verzekeraar
De verzekeraar moest binnen korte tijd voldoen aan nieuwe ESG-rapportagestandaarden. Een tijdelijke ESG-specialist ontwierp een datakwaliteitsraamwerk, legde interne governance vast en zorgde voor de eerste geïntegreerde rapportages.
Waarom de vraag naar governance- en riskprofessionals blijft stijgen
De structurele trend is helder:
- operationele taken verdwijnen door AI
- de complexiteit van toezicht neemt toe
- datagedreven besluitvorming vraagt om nieuwe vormen van governance
- risico’s verschuiven naar model risk, data-ethiek en interne beheersing
- organisaties zoeken expertise die techniek én toezicht begrijpt
Precies op dat snijvlak ontstaat de grootste schaarste. Specialistische bureaus zoals Care Professionals worden daarbij ingezet vanwege hun inhoudelijke focus op Compliance, Audit, Risk en ESG en hun ervaring binnen gereguleerde omgevingen.
Een verschuiving die de sector blijvend beïnvloedt
De financiële sector beweegt richting een toekomst waarin technologie veel werk overneemt, maar toezicht, integriteit en risicobeheer juist zwaarder worden. Dat vraagt om professionals die kunnen beoordelen wat AI doet, welke risico’s ontstaan en hoe governance zo wordt ingericht dat instellingen aantoonbaar in controle blijven.
Care Professionals positioneert zich binnen die ontwikkeling als specialist in senior werving en interim-inzet voor governance en risicodisciplines. In een markt waarin technologie versnelt en toezicht intensiveert, blijft de behoefte aan deze expertise niet alleen bestaan, maar groeit zij verder.
Meer weten? Klik hier voor meer informatie.
